Az életbiztosítás nem feltétlenül képezi a hagyaték részét

Életbiztosítás és hagyaték

Ha megtakarításokról van szó, akkor napjainkban kiemelt népszerűségnek örvendenek a megtakarítással kombinált életbiztosítások. Ezekkel kapcsolatban nem csak a hozam, a befizetendő összeg, vagy a hozzáférés lehetősége szoktak felmerülni, hanem bizony a halálesetkor történő kifizetés módja is. Van egy olyan fontos terület, melyre mindenképpen oda kell figyelnünk szerződéskötéskor, ellenben csak hosszas huzavona és illeték ellenében lehet hozzájutni a hagyaték részét képező életbiztosításhoz, valamint a megtakarított összeghez.

A lényeg, hogy a szerződés megkötésekor mindenképpen érdemes kedvezményezettet megnevezni, így ha ez megtörtént, úgy illetékmentesen, a hagyatéki eljáráson kívül lehet majd hozzájutni az összegekhez. Ellenben, ha szerződő félként nem nevezünk meg kedvezményezettet, úgy az életbiztosítás is a hagyaték részét képezi, s mint ilyen illetékfizetési kötelezettség is társul hozzá. Ha szeretne többet megtudni a témáról, és valóban hozzáértő profik segítségét kérné, akkor érdemes Deák Ferenc István szolgáltatásait igénybe venni.

Amennyiben pénzügyi területen kérünk segítséget, különösen fontos, hogy független szakértőnél tegyük ezt, így biztosan egyéni igényeink ajánl egyes lehetőségeket. Legyen szó akár a nyugdíjas évek anyagi biztonságát célzó nyugdíjcélú megtakarításokról, akár életbiztosításokról, vagy a kettő kombinálásáról, a megfelelő megoldás mindenki számára más és más. Az azonban biztos, hogy az öngondoskodásban rejlő előnyökről nem érdemes lemondani, ezen ugyanis életszínvonala és anyagi biztonsága múlhatnak a nyugdíjba vonulás utáni időszakban.